Für einen Riester Check sind alle aufgeführten Dokumente zwingend erforderlich. Ohne diese kann kein Check durchgeführt werden. Vor allen Dingen kann keine Aussage über die Qualität deines Vertrages getroffen werden.
Wir brauchen
- Letzte jährliche Mitteilung nach §92 EStG (gesetzlich vorgeschrieben). Die Informationen zur Förderung und des bisher eingezahlten Geldes erhalten wir aus der sog. Transparenzmitteilung nach §92 EStG, zu deren jährlichen Versenden jeder Anbieter verpflichtet ist.
- Letzte jährliche Mitteilung nach §7a AltZertG (gesetzlich vorgeschrieben, wird oft zusammen mit §92 EStG verschickt) Detailinformation zur Verwendung der eingezahlten Beiträge, der Höhe des Kapitals sowie die tatsächlichen Kosten und Erträge.
Letzte jährliche Wertmitteilung des Vertrages. Hieran lässt sich meist ablesen, ob der Vertrag eine gute Rendite erwirtschaftet und wie die aktuelle Aufteilung des Kapitals auf die einzelnen Anlageklassen ist (Deckungsstock, Aktienfonds, Garantiefonds, Mischfonds, etc.). Oft sind auch Aussagen über den Rentenfaktor enthalten. Weiter unter erfahren Sie, wie die erforderlichen Dokumente am Besten zu Skysurance übermitteln.