Für einen Riester Check sind alle aufgeführten Dokumente zwingend erforderlich. Ohne diese kann kein Check durchgeführt werden. Vor allen Dingen kann keine Aussage über die Qualität deines Vertrages getroffen werden.

Wir brauchen

• Letzte jährliche Mitteilung nach §92 EStG (gesetzlich vorgeschrieben). Die Informationen zur Förderung und des bisher eingezahlten Geldes erhalten wir aus der sog. Transparenzmitteilung nach §92 EStG, zu deren jährlichen Versenden jeder Anbieter verpflichtet ist.
• Letzte jährliche Mitteilung nach §7a AltZertG (gesetzlich vorgeschrieben, wird oft zusammen mit §92 EStG verschickt) Detailinformation zur Verwendung der eingezahlten Beiträge, der Höhe des Kapitals sowie die tatsächlichen Kosten und Erträge.

Letzte jährliche Wertmitteilung des Vertrages. Hieran lässt sich meist ablesen, ob der Vertrag eine gute Rendite erwirtschaftet und wie die aktuelle Aufteilung des Kapitals auf die einzelnen Anlageklassen ist (Deckungsstock, Aktienfonds, Garantiefonds, Mischfonds, etc.). Oft sind auch Aussagen über den Rentenfaktor enthalten.  Weiter unter erfahren Sie, wie die erforderlichen Dokumente am Besten zu Skysurance übermitteln.

Bedingt durch sehr viele Anfragen beträgt die Wartezeit für einen ausführlichen und aufschlussreichen Check aktuell zwei bis drei Wochen. Sie werden über das Ergebnis erstaunt sein!!

Sie erhalten die Analyse / das Gutachten mit einer genauen Handlungsempfehlung kostenlos zur Verfügung. Entweder ist der Vertrag gut und kann bestehen bleiben oder es besteht Handlungsbedarf und der Vertrag sollte erneuert werden. Was kein Problem darstellt, weil das Kapital problemlos auf einen neuen Riester Anbieter übertragen werden kann. Vorteile und Nachteile erhalten Sie vorab von uns.

Sollte eine Optimierung sinnvoll sein, wird der Wechsel gemeinsam mit unserem Skysurance Experten durchgeführt, der all Ihre offenen Fragen beantwortet und mit Rat und Tat zur Seite steht. Sie erhalten einen kostenlosen Vergleichend  Angebote von Riester Anbietern, die alle wichtigen Kriterien erfüllen. Die Angebote werden Ihnen  anschließend zur Verfügung gestellt.

Nachdem Sie das konkrete Optimierungsangebot für Ihre Riester-Rente detailliert und schriftlich vorliegen haben, meldet sich Ihr persönliche Skysurance Berater  zeitnah bei Ihnen, um eine letzte telefonische kostenlose Nachbesprechung mit zu vereinbaren.

Bei diesem telefonischen Termin werden alle noch offenen Fragen zusammen durch gesprochen. Erst wenn keine Fragen mehr offen sind, Sie das Produkt wirklich verstanden haben, und Sie ein wirklich gutes Gefühl haben, geben Sie uns das „GO“ Ihre aktuelle Riester-Rente zu optimieren.

In vielen Fällen macht aber ein Wechsel absolut Sinn, wenn wichtige Riester-Kriterien nicht erfüllt sind oder der Riester-Vertrag schlichtweg keine wirkliche Rendite erwirtschaften kann. Auch das teilen wir Ihnen natürlich mit

Dieser Service ist für Sie kostenlos! Wir haben aber, an alle die diesen Service kostenlos nutzen, eine Bitte. Wir würden uns freuen, wenn Sie sich uns und unserer Idee anschliessen würden und uns das Mandat für die Riester Rente erteilen.

Wir schauen uns alle Klauseln und Sonderbedingungen und Sonderabkommen an. Dazu gehören zum Beispiel:

• Allgemeine Versicherungsbedingungen (AVB)
• Besonderen Versicherungsbedingungen (BVB)
• Tarif
• Versicherung

des Weiteren schauen wir, wie es um die Liquidität Ihres aktuelles Anbieters und Tarifes steht